不法分子冒充平台客服实施二次诈骗。

  大连新闻传媒集团记者 安文元

  近年来，P2P投资平台出现“爆雷潮”，投资人无法提现，被骗人受损较大，严重影响了金融秩序和社会稳定。近期，不法分子又冒充P2P投资平台客服，以“清退回款”为由向投资人实施二次诈骗，导致投资者再次上当受骗。

  大连公安部门发出紧急预警。 不法分子往往冒充爆雷的投资平台客服，打着落实国家清退政策的旗号，以“清退回款”为由联系投资者，称要退款，要求在指定平台注入一定数额的资金作为回款基数，骗取投资者钱财。此类骗局正是利用了投资者急于兑付的心理，导致投资者再次受骗。

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  典型案例

  近期，我市高新园区市民张女士在自己的QQ邮箱里收到一封名为“致聚胜财富用户的一封信”的邮件，由于张女士在2014年投资过“聚胜财富”损失了25万，所以就打开邮件进行查看。邮件称因有关部门介入，公司开展清退，要先为部分用户回款，邮件里留了一个QQ群号。被害人添加QQ群后，又单独添加了几个群友，群友都表示已经按照流程操作，收到了回款。此时群管理员向张女士发送了一张表格，其中的个人信息和投资金额都确实与张女士的信息一致。于是张女士不再怀疑，按照管理员的指示，下载了一个名为BitUBU的App，在其中缴纳了15%的手续费。但是张女士发现自己的本金和手续费根本无法提现，管理员又以卡号输入错误、被冻结、高风险等理由多次让张女士继续转账，张女士才意识到被骗。

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    诈骗步骤

  1、群发清退兑付邮件。诈骗分子通过非法手段获得爆雷的投资平台客户信息后，群发清退兑付邮件，邮件声称只有部分用户回款，让被害人联系官方清退兑付群，并称如果在收到邮件24小时内未联系群客服将按自动放弃本次名额处理。

  2、建立“假托”群聊，提供回款方案。在群聊中除了被害人均是诈骗分子，互相配合表示收到回款，迷惑被害人。之后由“群管理”向被害人发送之前投资的详细信息，进一步降低被害人的警惕心。之后提供回款方案，比如只有注资转账了才能给你分批返还之前的资金，或者提现要缴纳20%个人所得税等等。

  3、诱导投资者登录虚假平台。诈骗分子会诱导被害人注册登录一个诈骗分子提供的虚假平台，以注资、缴纳税款、缴纳保证金等理由，向诈骗分子提供的账户进行转账，最终完成诈骗。

  大连公安防骗提醒

  针对这些P2P“回款”信息，投资者需要谨慎对待，遇到问题应向警方或者银保监会、金融办等官方机构咨询，千万不要轻信互联网群中流通的信息，以避免受到二次的财产伤害。