通讯员 杨茜淳 吴卓

  大连新闻传媒集团记者 赵卓

  6月1日，大连市人民检察院召开大连金融犯罪检察工作白皮书发布会暨检察建议公开送达现场会。市检察院正式发布了《大连金融犯罪检察工作白皮书（2018-2021）》，这也是全省检察机关首个对外发布涉及金融类犯罪的检察工作白皮书。市检察院还结合办理的案件，对我市两家银行机构就完善内部审核制度、加强风险防控等公开宣告送达了检察建议。

  大连市人民检察院党组书记、检察长周焱，中国人民银行保险监督委员会大连监管局局长金利佳，中国人民银行大连市中心支行、市金融发展局和全市28家银行、保险公司的主要负责人参加了会议。

  据了解，近年来，我市检察机关始终把防范化解金融风险作为一项重要的政治责任和法律责任，充分发挥检察职能，主动融入社会治理，以能动履职全面强化检察监督，为我市经济健康可持续发展提供有力的司法保障。

  2018年至2021年，全市检察机关共受理审查逮捕金融犯罪案件798件1331人，受理审查起诉金融犯罪案件1028件2412人，其中，金融诈骗类犯罪296件467人，破坏金融管理秩序类犯罪732件1945人。

  从全市检察机关办理的金融犯罪案件来看，近四年来，此类型的案件数量总体呈现上升趋势。其中，涉众型金融犯罪案件占比大，非法吸收公众存款案件和集资诈骗案件共占75%，骗取贷款、贷款诈骗、违法发放贷款等与金融资金安全关系密切的案件也都有较高占比。此外，洗钱案件数量明显增加，2021年，全市检察机关共受理审查起诉洗钱犯罪案件11件11人。

  此次发布的检察白皮书还针对近四年来大连检察机关受理审查起诉的金融犯罪案件进行了系统梳理，公布了典型案例和金融从业人员犯罪典型案例等。同时，结合案例列举了骗取贷款罪中贷款申办材料存在的诸多虚假情况，详细剖析了涉众型金融犯罪、贷款类金融犯罪、保险诈骗犯罪等经济犯罪的主要特点以及对策建议等。

  大连市检察院党组书记、检察长周焱指出，金融安全是国家安全的重要组成部分和社会经济平稳健康发展的重要基础。检察机关作为国家法律监督机关，在惩防金融犯罪、促进依法监管、加强金融法治建设、防范金融风险等方面始终肩负着重要的政治责任和法律责任。今后，全市检察机关将着力加大防范化解金融风险力度，依法严厉打击非法吸收公众存款、集资诈骗等涉众型的经济犯罪，持续加大追诉洗钱犯罪力度，拓展追赃挽损路径。

  案

  例

  违规发放贷款

  2286万余元本金受损

  殷某担任某国有K银行某支行客户部经理期间，多次收受他人财物200余万元，违规向8家企业发放贷款4380万元，造成损失本金2286万余元，利息649万余元……

  据了解，2012年2月至2017年10月，殷某在先后担任某国有K银行大连春柳支行、体育新城支行客户部经理期间，利用办理企业贷款业务和审批上报等工作的职务便利，在大连某重工有限公司等企业办理贷款的事项上提供帮助，多次收受他人给予的现金、手表、房产等财物价值共计人民币255万余元（以下币种均同），现金共计245万余元。另外，殷某在担任上述职务期间，明知瓦房店市某某开发有限公司、大连某铸物有限公司等8家企业存在融资背景不实、贷款用途不实、由关联关系人担保等情形，在贷前调查环节，未对企业提交的贸易合同、财务数据等材料的真实性进行实质性审查；在授信申报过程中，未对关联情形予以披露；违反国家法律法规和银行的相关规定审批通过上述企业的评级与授信，向8家企业发放企业流动资金贷款共计4380万元，造成损失本金2286万余元，利息649万余元。

  近日，检察机关将该案提起公诉后，审判机关以受贿罪、违法发放贷款罪判处殷某有期徒刑十三年，并处罚金人民币56万元。