- 新闻中心 - 瓦房店市市场协会

    26岁的河南小伙吴建平在5岁时遭到电击，失去了双臂。不久前，打算和刚领过证的妻子去买房的他，在准备签订购房贷款合同时被告知，必须要在合同上按指纹。吴建平最终用自己的坚持赢得了银行方面的让步。郑州市某银行最终同意在吴建平签字时以拍照存证的方式，签署购房贷款抵押合同。
    尽管一些残疾人通过就业、创业很好地实现了社会融入，但他们依然承受着人为的樊篱带来的伤害与痛苦——“无手印不贷款”对于许多人来说轻而易举，对于吴建平这样的残疾人来说则是强人所难。
    作为一条不合理规则，“无手印不贷款”为何见怪不怪甚至成为一种约定俗成、心照不宣的“潜规则”？
    尽管大城市“长安米贵，居大不易”，买房却能够让人们对一个城市有更多的归属感和认同感。在权利失衡、强弱鲜明的格局下，购房者为了能够顺利贷款买房，往往不得不按照银行的规矩来办理；哪怕这些规矩有不够合理的地方，购房者也选择了委曲求全。毕竟，胳膊拧不过大腿，如果不能顺利地贷款，城市融入的“买房梦”就会被搁浅。
    在人的不确定因素增多的风险社会，防范金融风险成为摆在银行面前的一道现实的考题。防范金融风险需要银行多渠道、全方位对购房者的信息进行收集与分析，依靠按手印来加一把“安全锁”只是看上去很美好。更何况，除了按手印，确认签约人身份的方法还有很多。“无手印不贷款”符合银行的工具理性，却背离了法律规范和公众利益的价值理性。
    打破思维定势、行为惯性和路径依赖，需要银行在管理服务上多一些改革与创新。银行的客户具有很强的差异性，对于残疾人等弱势群体来说，银行需要提供更加精细化、个性化的金融服务。只有这样，银行才能既防范好安全风险，也为客户提供更加人性化的金融服务，让客户在银行拥有更加优质、高效的服务体验。